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张晓博 旗舰版
深圳大都会人寿 资深寿险规划师 保监会认证
签单成功因素:沃保客户资源转介绍签单
一个沃保客户介绍的幼儿园园长给我。给我打了电话,13421808517拜访过后,介绍了公司152年的历史,及公司独特的保险理念。得到了客户的认可。通过沟通,了解到客户买过一份XX保险公司的20万保额的重疾险。但是,在3年前,遇到过一次急性肺功能衰竭的经历,在ICU病房住了20天。在这20天里,总共花费了25万的医疗费用。但,这份重疾保险并没有触发理赔。还与保险公司打了一场官司,并败诉。我看过保险合同,关于所发生的重疾确实不在保险条款内。给客户详细讲解了后,客户补充了无条件续保条款的百万医疗险。并介绍儿子和儿媳妇也一同购买。我是规划师,更是人生伙伴,专业让客户安心。这是我们的使命
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签单险种:都会天使( 2 0 1 7 )医疗保险
2020-04-10
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深圳大都会人寿 资深寿险规划师 保监会认证
签单成功因素:通过沃保添加微信咨询签单
客户通过沃保网推广,找到我,添加了13421808517。
从保险公司的理念说起,客户认同大都会的专业度,同理心,走职业化、专业化路线。
了解客户的真实需求与未来风险,是大都会始终坚持的原动力。
在分析完客户所担心的事情后,结合客户的实际生活情况与预算,为客户制定针对女性50万重疾的保障计划方案书。 并配置了可无条件续保到80岁的都会医疗天使险。
客户很满意大都会的专业寿险顾问的方案。 并且,希望
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签单险种:大都会人寿健康随心重大疾病保险产品计划
2020-03-31
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深圳大都会人寿 资深寿险规划师 保监会认证
签单成功因素:同事
最近疫情比较重,在家没事,闲着和同事瞎聊。刚知道,同事在年前离职了。知道我现在的工作内容,就和我吐苦水,并给我出了个题。他的情况如下:一家三口,爸爸82年, 37岁 ; 妈妈82年 37岁; 孩子2014年,6岁(9月份上小学);收入: 爸爸年收入:23万; 妈妈年收入在12万;支出:生活费:5000/月 ;房产套: 贷款5000元/月, 租房4000元/ 月车贷3000元/月保险:爸爸:8万终身寿(分红), 妈妈: 无 孩子: 无几年前,同事的一个朋友在X保险公司,就按他的需求和他聊了一下。当时同事也不想用太多的钱,而且只想保障一下寿险。 一年的预算在3000左右。那朋友按3000元预算,给配置 了8万元,终身分红寿险。当时他是35岁。我了解后,详细问了一下他的收入和支出情况。 并且确认了他身上的责任负担。老规矩,先做家庭财务分析。图中看出,在有车贷的时候,一年的支持达到21万。 明年还完车贷后,还是有17万的固定支出(生活费、房贷、教育费、)想到他最近没工作,也是会压力山大。应备费用累计,按现在计算,剩余贷款和生活教育总费用超过430万。看着金额比较庞大,但实际只要夫妻两个正常工作到60岁,还是可以负担的起的。何况还会有收入的增加。最后计算,寿险风险在200万左右。试想,如果他朋友的保险公司真的拿着8万的支票,够夫妻两个人生活多久?意义何在?方案:200万的寿险风险,其实不算多,也不算少,但他的预算确实不多,那在保证风险保障的前提下,只能缩短保障时间,以符合他的预算。其实总预算已经超出了他现在的保障能力。 我建议他先从医疗险开始保起,一切保险方案,要以保障风险为前提, 如果只是符合保费预算,就失去了其保险的初衷。有人会问,那他的8万终身寿怎么办,还继续交吗? 我只能建议他做减额缴清了。 别浪费有限的财力,去买对自己无用的产品。 这就是最大的浪费。按需求专业系统的计算风险金额。从而配置最低保费的保障,这才是我们的初衷和专业的价值体现
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签单险种:附加都会卫士家庭收入保障定期寿险
2020-03-07